Prevención de Lavado de Dinero (PLD)

1. Marco Normativo

En Apex Sovereign operamos bajo un estricto manual de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (PLD) y Financiamiento al Terrorismo (FT). Nos apegamos a las mejores prácticas internacionales recomendadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y a las regulaciones estipuladas en México aplicables a empresas de tecnología financiera (Ley Fintech), colaborando proactivamente para mantener un ecosistema de inversión íntegro.

2. Política de Conozca a su Cliente (KYC)

Es obligatorio para todos los usuarios superar nuestros procesos de verificación de identidad (KYC, Know Your Customer) antes de tener habilitada la capacidad de efectuar retiros significativos de la plataforma.

• Nivel 1 (Básico): Permite depósitos de bajo volumen y exploración en Sandbox.
• Nivel 2 (Inversor Verificado): Requiere Identificación Oficial vigente (INE, Pasaporte) y Comprobante de Domicilio. Habilita retiros completos y transferencias internacionales (Cripto).

3. Monitoreo de Transacciones y Alertas Tempranas

Nuestros sistemas automatizados monitorean en tiempo real el comportamiento transaccional de todas las cuentas. Se generarán alertas internas bajo los siguientes supuestos:

• Retiros o depósitos que superen los umbrales de alerta (equivalentes a 3,000 UDIs).
• Inconsistencias entre el origen de los fondos depositados por SPEI y las cuentas receptoras. El titular de la cuenta bancaria debe ser exactamente el mismo titular registrado en la plataforma.
• Fraccionamiento de operaciones (smurfing) con el intento de evadir umbrales.

4. Bloqueo de Cuentas y Reportes a la Autoridad

Apex Sovereign se reserva el derecho inalienable de congelar temporalmente, suspender o clausurar cualquier cuenta que muestre indicios razonables de actividades ilícitas, fraude, evasión fiscal o lavado de dinero. En tales casos, Apex Sovereign procederá a realizar los Reportes de Operaciones Inusuales o Relevantes (según corresponda) ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), proveyendo toda la información recabada (Bitácoras de IP, KYC, Transacciones).

5. Declaración de Origen de Fondos

Al depositar capital en la Plataforma, el usuario declara bajo protesta de decir verdad que los recursos financieros involucrados son de procedencia lícita, proviniendo de actividades comerciales, laborales o empresariales legítimas.